SIP Calculator:સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા(SEBI)ના ચેરમેન તુહિન કાંત પાંડેએ તાજેતરમાં જ એક મહત્વની જાહેરાત કરી હતી કે ફંડ કંપનીઓના ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ (Digital Platform) પર ગ્રાહકોને ડાયરેક્ટ પ્લાન જોઈ શકશે. એટલે કે જે રોકાણકાર નિયમિતપણે એટલે કે રેગ્યુલર પ્લાન પસંદ કરશે તેમને દર્શાવશે કે આ પ્લાન મોંઘા પડશે. આ સાથે એ બાબત પણ સ્પર્ષપણે રજૂ થાય છે કે પ્લાનને લગતા ખર્ચ પર જે ભાર આપવામાં આવે છે પણ રોકાણકારોએ જોવું જોઈએ કે તેમને કેવી રીતે મદદની જરૂર છે.
આ ફેરફારથી કેવી ફાયદા
આ પણ વાંચો
ડાયરેક્ટ પ્લાન આશરે 14 વર્ષથી ઉપલબ્ધ છે અને રેગ્યુલર પ્લાન તથા તેમની વચ્ચે તફાવત અનેક રિટેલ ઈન્વેસ્ટર અગાઉથી જ સમજે છે. બન્નેનો એક્સપેન્સ રેશિયો પર ભાર આપવાના ઉદ્દેશ ડાયરેક્ટ પ્લાન પ્રત્યે જાગૃતિ વધારવાનો છે. કેટલીક એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓની વેબસાઈટ પર 31 ઓક્ટોબર 2026 સુધી ભૂલથી રેગ્યુલર પ્લાન પસંદ કરવો સરળ હતો.
ખર્ચ પર કેમ વિશેષ ધ્યાન આપવું જરૂરી
એક્સપેન્સ રેશિયો વધારે હોય તો શુદ્ધ રિટર્ન ઓછું થાય છે. રોકાણ કરવામાં આવેલ સંપત્તિને વધારે છે, પણ ખર્ચની સ્થિતિ ઓછી રહે છે. લાંબા સમયમાં તેની અસર થાય છે. અલબત 20 વર્ષ માટે ચલાવવામાં આવતી રૂપિયા 10 હજારની SIP જો 12 ટકા રિટ્ન આપે છે તો ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં કૂલ રૂપિયા 99.9 જમા થઈ શકે છે.
નાની રકમ પર લાંબા સમય માટે સિસ્ટમેટીક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન
નાની રકમના રોકાણ માટે લાંબા સમય માટે સિસ્ટમેટીક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન(SIP)માં રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી રહેલા યુવાનોને સૌથી વધારે લાભ પહોંચી શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઈન્ડસ્ટ્રીઝમાં સૌથી મહત્વનો મુદ્દો એક્સપેન્સ રેશિયો છે, જે ચોખ્ખા વળતરની રકમ સાથે જોડાયેલ છે.
કોઈ રોકાણકારો 20 વર્ષ માટે SIP મારફતે રૂપિયા 10 હજાર રોકાણ કરે છે અને તેના પર 12 ટકા વળતર મળે છે તો તે ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં આશરે રૂપિયા 99.9 લાખ જેટલું માતબર ભંડોળ મળી શકે છે.જો નિયમિત પ્લાનમાં 11 ટકા વળતર મળતું હોય તો SIP મારફતે રૂપિયા 87.35 લાખ એકત્રિત કરી શકાય છે.